Puntos básicos
El seguro de discapacidad a corto plazo (STD) es un seguro privado que reemplaza parte de su salario si se ve impedido a trabajar debido a una lesión o enfermedad. Mientras no trabaja, se le paga un cierto porcentaje de sus ingresos durante un período de tiempo establecido. Algunos empleadores contratan pólizas grupales de STD y las incluyen como parte de su paquete de beneficios. Si su empleador no ofrece el seguro de STD o si desea contar con una cobertura adicional, puede contratar una póliza individual con cualquier agente de seguros.
Cada póliza de STD tiene sus propias características. En general, el Departamento de Recursos Humanos (o su agente de seguros si contrata una póliza individual), es la mejor fuente para brindarle información sobre su plan particular.
El seguro de discapacidad a corto plazo (STD) no es un beneficio gubernamental y no tiene ninguna relación con ningún programa público. Es un seguro privado a través de una empresa privada. Para saber si su empleador tiene una póliza del seguro de discapacidad a corto plazo, hable con el departamento de recursos humanos en su trabajo.
Hay otro programa público completamente distinto que también ayuda a la gente que tiene una discapacidad por hasta un año. Se llama el Seguro Estatal por Discapacidad (SDI). Cubre a la mayoría de personas en California que trabajan. Si usted llega a tener una discapacidad y no puede seguir en su trabajo, usted posiblemente podrá recibir un bono del SDI, sin importar si también califica por STD. Para aprender más sobre SDI, lea el articulo de DB101 sobre SDI.
También
¿Cómo funciona el seguro de discapacidad a corto plazo?
Cobertura grupal y cobertura individual
Algunas personas reciben cobertura de discapacidad a corto plazo (STD) a través de su empleador, sindicato u otra organización profesional. Este tipo de póliza se conoce como cobertura grupal. También puede contratar una cobertura individual directamente de una compañía o agente de seguros.
Diseño general de una póliza de STD
La mayoría de las pólizas de STD tienen el mismo diseño. Usted, o su empleador, paga una prima mensual para tener cobertura. Cuando se ve impedido de trabajar debido a una enfermedad o lesión, solicita el beneficio a través de su representante de Recursos Humanos o agente de seguros. La mayoría de las pólizas de STD exigen que su médico presente un documento en el que se explique su estado de salud y donde estime el tiempo durante el cual no podrá trabajar. Seguramente habrá un período de espera entre la fecha en que deja el trabajo y la fecha en que efectivamente recibe sus beneficios. Muchas pólizas también le exigen que antes de empezar a cobrar usted use algunos o todos los días de licencia por enfermedad a los que tiene derecho. Una vez que transcurre el período de espera, recibirá un porcentaje fijo del salario que percibía antes de sufrir la discapacidad. Por ejemplo, si cobraba $500 por semana y su póliza le paga el 50% de los ingresos ganados antes de la discapacidad, percibirá un beneficio de $250 semanales. Las pólizas a corto plazo, en general, durante entre 9 y 52 semanas, y después de ese lapso termina el beneficio. En ese momento tiene la opción de optar por una póliza de discapacidad a largo plazo o solicitar Seguro de Incapacidad del Seguro Social.
Diferencias entre las pólizas
Todas las pólizas STD tienen estas mismas características generales, sin embargo cada una tiene sus particularidades.
- Definición de discapacidad: Algunas pólizas STD definen a la discapacidad en términos de la imposibilidad de realizar su propio trabajo. Estos se conocen como definiciones de discapacidad de "la ocupación propia". Otras pólizas definen la discapacidad como una imposibilidad de realizar cualquier trabajo, que se conoce como definición de "cualquier ocupación". En general, las pólizas con la definición de "cualquier ocupación" son menos costosas.
- Requisitos de antigüedad mínima: Algunos empleadores sólo brindan pólizas STD después de cumplir un período de trabajo establecido, por ejemplo, un año. Algunas pólizas también pagan beneficios mayores a los trabajadores que hayan permanecido en la empresa durante períodos más prolongados.
- Período de espera: Los períodos de espera pueden ser de hasta 180 días. En general, las pólizas con períodos de espera más largos son más baratas. Muchos planes tienen diferentes períodos de espera para diferentes tipos de discapacidades. Por ejemplo, un plan puede tener un período de espera de 7 días para las enfermedades y ningún período en caso de accidentes.
- Tasas del beneficio: Las tasas del beneficio varían, pero en general se encuentran en el orden del 40 al 70 % de sus ingresos ganados antes de la discapacidad. Seguramente deberá pagar una prima más cara por una tasa más alta. Algunas pólizas también cambian las tasas durante el período de beneficio. Por ejemplo, su póliza paga el 80 % durante las primeras tres semanas de discapacidad y luego paga el 50 % durante el resto del período de beneficio.
- Discapacidad parcial: Algunos planes le permiten retomar el trabajo a tiempo parcial mientras continúa cobrando el beneficio. Usualmente, a esto se hace referencia como beneficio "residual" o "por pérdida de ingresos". Por ejemplo, si trabajaba 8 horas por día antes de su discapacidad, y puede volver a trabajar 4 horas por día, la póliza de STD puede reemplazar parte de sus ingresos durante las 4 horas restantes.
- Períodos de beneficio: Algunos planes le permiten retomar el trabajo probatorio. Por ejemplo, su póliza puede concederle un período de prueba de dos semanas. Si vuelve a trabajar durante menos de dos semanas y se da cuenta de que no puede hacer su trabajo a causa de su discapacidad, la póliza le permite continuar recibiendo el beneficio como si no hubiera vuelto a trabajar. Si puede permanecer en el trabajo durante más de esas dos semanas, y después advierte que la misma discapacidad le impide hacer su tarea, tiene que volver a solicitar el beneficio y atravesar otro período de espera, o bien tal vez ya no sea elegible para recibir un beneficio por esa discapacidad.
- Transición al seguro de discapacidad a largo plazo: Algunos planes de STD automáticamente lo transfieren a un plan de LTD si aún persiste su discapacidad después de finalizado el período de beneficio.
- Cambios de prima: Si suscribe una póliza "no cancelable", la compañía de seguros no puede cambiar sus primas ni sus beneficios. Si suscribe una póliza "garantizada renovable", la compañía puede hacer cambios en la prima, pero sólo si los hacen para todo un grupo de asegurados.
- Excepciones: Muchas pólizas no cubren discapacidades causadas por intentos de suicidio, consumo de drogas, guerras o intentos de cometer un delito. Las afecciones preexistentes, con frecuencia, también quedan excluidas (ver más abajo). Las lesiones producidas en el trabajo, que están cubiertas por el Compensación a Trabajadores por Accidentes en el Trabajo, tampoco están cubiertas.
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¿Cómo puedo obtener un seguro de discapacidad a corto plazo?
Cobertura por discapacidad a través del Seguro Estatal de Incapacidad de California
En California, la mayoría de los empleados están cubiertos por el programa del Seguro Estatal de Incapacidad (SDI), que brinda un reemplazo parcial del salario. El programa del SDI se financia a través de los descuentos efectuados al salario de los empleados. Si su empleador participa, ofrecen cobertura adicional si usted paga la prima.
Suscripción de un plan grupal
Cómo evitar el proceso de aprobación del historial médico
Si su empleador no participa en el SDI, puede ofrecer un plan voluntario, que es una póliza STD igual que las que se describieron previamente. Su empleador le permitirá suscribir el plan durante un período de afiliación. Durante este período, la compañía de seguros no puede negarle cobertura en razón de una afección preexistente, por eso es muy importante suscribirse en ese momento. Se le puede pedir que trabaje durante un determinado período de tiempo antes de que tenga cobertura para una afección preexistente (un período de exclusión), pero no perderá el derecho a suscribir el plan.
Si no lo hace durante el período de afiliación, tendrá que someterse al proceso de aprobación del historial médico. La compañía de seguros analizará su historial médico para determinar si padece una afección preexistente. Si la compañía de seguros comprueba que sí, pueden denegarle la cobertura o establecer un período de exclusión para esa afección.
Suscripción de una póliza individual
Si trabaja para un empleador que no ofrece planes de STD, tal vez considere la posibilidad de contratar una póliza individual. Para ello, deberá someterse a un proceso de aprobación del historial médico (ver más arriba). Cuando decida la contratación de pólizas individuales, busque empresas serias y dignas de confianza, y lea todos los detalles de la póliza. En los siguientes sitios web se incluyen las calificaciones de las empresas aseguradoras:
Si sufre una lesión
Si tiene contratada una póliza y sufre una lesión, no olvide comunicarse con su gerente de Recursos Humanos o agente de seguros en cuanto sea posible a fin de iniciar el proceso de solicitud.
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Información adicional
- Los beneficios del STD están sujetos a impuestos, pero puede evitar el pago de impuestos sobre los beneficios si paga impuestos sobre las primas. Póngase en contacto con su asesor de impuestos para solicitar más información.
- Las pólizas del STD restarán la asistencia que reciba de otros programas de seguros. Así, por ejemplo, si su beneficio es de $500 por mes y empieza a recibir un cheque del Seguro de Incapacidad del Seguro Social (SSDI) de $100 mensuales, su beneficio del STD se reducirá a $400 por mes.
- Algunos empleadores requieren que participe en su fondo de jubilación para ser elegible para recibir los beneficios del STD.
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Ejemplo
La historia de Kathy
Kathy acababa de ingresar a un nuevo empleo. Decidió consultar a su representante de Recursos Humanos (RR HH) sobre los beneficios a los que tiene derecho y cómo puede suscribirse. El empleador de Kathy no participaba del programa del Seguro Estatal de Incapacidad, pero ofrecía cobertura grupal para discapacidad a corto plazo. La persona de RR HH con quien habló Kathy le dijo que su período de afiliación duraba otro mes. Kathy sufría una lesión en la espalda y advirtió que podría suscribir el seguro de discapacidad sin necesidad de atravesar el proceso de aprobación del historial médico si se suscribía durante este período. Tenía que comunicar su situación y se aplicaría un período de exclusión de 6 meses, pero no le podrían negar cobertura. Firmó los papeles el día siguiente. Su póliza establecía un requisito de antigüedad mínima de un año, lo que significaba que no sería elegible para recibir el beneficio hasta que cumpliera un año de trabajo para la empresa. Para el caso de lesiones de la espalda, debería esperar otros seis meses para estar cubierta.
Dos años después, Kathy sufrió otra lesión en la espalda. Volvió a consultar al médico, quien le anunció que no podría trabajar durante tres meses, como mínimo. Kathy notificó inmediatamente al representante de RR HH, quien le entregó los formularios que debería hacerle completar al médico. Kathy envió por fax los formularios firmados a su oficina. Su póliza establecía un período de espera de siete días, lo que significaba que recibiría su beneficio una semana después de dejar el trabajo.
Después del período de espera, Kathy empezó a recibir el cheque semanal por discapacidad. Ganaba $400 por semana antes de sufrir su lesión, y su póliza le cubría el 70% de los ingresos ganados antes de la discapacidad. Eso significaba que su cheque sería de $280 semanales hasta que volviera a trabajar o hasta el final del término de su póliza. Tres meses después, Kathy y su médico decidieron que estaba suficientemente recuperada como para volver a trabajar. Notificó esto a su empresa y se reintegró al trabajo la semana siguiente. Dejó de recibir el cheque de beneficio.
Kathy pudo trabajar cuatro días y se dio cuenta de que tenía muchos dolores. Su preocupación era que no pudiera volver a cobrar su beneficio por discapacidad, de forma tal que consultó nuevamente al Departamento de Recursos Humanos. Le dijeron que como ella no había trabajado dos semanas completas, podría recuperar su beneficio como si no hubiera vuelto en absoluto a trabajar. Kathy decidió volver a recibir el beneficio por discapacidad.
Dos meses después, Kathy se sintió totalmente recuperada, pero decidió tomar el asunto con calma. Recordó que su póliza le permitía volver a trabajar a tiempo parcial y recibiría el 70% de sus ingresos por las horas que no podía trabajar. Decidió trabajar 4 horas diarias. Antes de su lesión, trabajaba 8 horas por día, 5 días por semana, con un salario de $10 por hora. Eso hace un total de $400 semanales. Al volver a trabajar medio tiempo, ganaba $200 y el seguro le pagaba $140 (el 70 % de $200) por las horas que le faltaban. Un mes después, Kathy y el médico acordaron que podía volver a trabajar a tiempo completo. Nuevamente alertó al Departamento de Recursos Humanos, dejó de recibir su cheque y volvió a trabajar todo su horario.
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Preguntas frecuentes
¿Qué es la cobertura por discapacidad a corto plazo?
La cobertura de seguro de discapacidad a corto plazo reemplaza el salario de aquellas personas que sufren una pérdida de su remuneración debido a una discapacidad. La cobertura de STD dura un año, como máximo.
¿Cómo se obtiene la cobertura de STD?
La cobertura de STD puede obtenerse en forma grupal o individual. La cobertura grupal puede ser brindada por un empleador, grupo profesional o asociación. La cobertura individual puede contratarse directamente a un agente de seguros sujeto a una determinación de elegibilidad médica.
Is Short-Term Disability (STD) Insurance a public benefit?
No. Short-Term Disability (STD) Insurance is not a government benefit and is not connected to any public benefit program. It is private insurance that you get through a private company.
To find out if you have STD coverage through your employer, talk to your Human Resources person. To sign up for an individual policy, contact an insurance company or insurance agent.
If you are looking for information about public cash benefits for people with disabilities, see:
¿Quién puede contar con cobertura de STD?
Si se brinda cobertura de STD a través del empleador, la persona debe trabajar durante un período específico, que se conoce como período de espera de los servicios, antes de poder recibir los beneficios. Para el caso de cobertura que se presta a través de asociaciones o entidades profesionales, el individuo debe ser miembro de este grupo durante el período establecido de tiempo. Las pólizas individuales pueden contratarse directamente a un agente de seguros sujeto a una determinación de elegibilidad médica. Las pólizas individuales, en general, pueden contratarse si usted no recibió ningún tratamiento médico por una condición potencialmente discapacitante durante los últimos 10 años. El tratamiento médico incluye la prescripción de medicamentos y las consultas médicas.
¿En qué momento reuniré los requisitos para suscribirme a los beneficios de la cobertura de STD?
Si usted tiene cobertura de STD costeada por el empleador, debe cumplir con el requisito de trabajo activo para poder afiliarse a los beneficios. Para el caso de cobertura de STD que se presta a través de asociaciones o entidades profesionales, debe cumplir sus requisitos específicos a fin de poder suscribirse a la cobertura. En el resumen del plan se consignan mayores detalles.
¿Qué parte de mi ingreso será reemplazada por la cobertura del STD?
La cobertura de STD se hace cargo de un reemplazo mensual de los ingresos que se determina en términos de porcentaje, de ingresos brutos previos a la discapacidad o un monto específico en dólares. Los beneficios varían, por eso debe verificar los detalles que se consignan en el resumen del plan.
¿Por qué debo afiliarme a una cobertura STD grupal durante el período de inscripción inicial?
El período de inscripción inicial es el mejor momento para afiliarse si tiene una condición preexistente. Durante el período de inscripción inicial, su historial médico no está sujeto a una determinación de elegibilidad médica. Sin embargo, las exclusiones de condiciones preexistentes pueden limitar o retrasar el uso de la cobertura.
¿Qué es el período de exclusión de una condición preexistente en la cobertura del STD?
Una condición preexistente es cualquier condición médica por la cual se recibió "tratamiento médico" entre tres y seis meses antes de la fecha efectiva de la cobertura. Los planes del STD pueden establecer períodos de exclusión de una condición preexistente. Durante este período, la póliza no cubre una condición médica del individuo previa. Sin embargo, una vez que vence el período de exclusión de una condición preexistente, la condición pasa a estar cubierta por la cobertura del STD.
¿Cómo cumplo con el período de exclusión por una condición preexistente?
Para cumplir con el período de exclusión por una condición preexistente para la cobertura del STD debe:
- Afiliarse durante el período de inscripción incial;
- Mantener la membresía en el grupo (empleador, grupo profesional, asociación); y
- Mantener la cobertura tanto durante el período de espera de los servicios como durante el período de exclusión por una condición preexistente.
Una vez concluido el período de exclusión, estará cubierto por cualquier discapacidad preexistente.
¿Durante cuánto tiempo dura el período de exclusión por condición preexistente en la cobertura del STD?
En la cobertura STD, un período de exclusión por condición preexistente puede durar entre 6 y 12 meses.
¿La cobertura del STD también brinda cobertura médica?
No. La cobertura de STD sólo se ocupa del reemplazo del salario. En el caso de cobertura de STD costeada por el empleador, éste puede utilizar su elegibilidad para el STD a fin de determinar la elegibilidad continua para otros beneficios, tales como seguro médico y de vida.
¿Cuánto cuesta la cobertura del STD y quién la paga?
Si tiene una cobertura de STD individual, tendrá que hacerse cargo de todos los costos.
Si tiene una cobertura de STD grupal, puede ser que no tenga que pagar nada, que tenga que pagar un porcentaje del costo o una prima fija. En el caso de cobertura de STD costeada por el empleador, tal vez deba pagar un monto que esté por encima de lo que el empleador decida pagar. Esto se determina a través de los contratos que el empleador firma con las compañías de seguro. Su empleador, el Departamento de Recursos Humanos o los encargados del área de personal pueden darle más detalles sobre este beneficio.
¿Cuánto tiempo dura la cobertura del STD?
Puede durar hasta 12 meses.
¿Cómo puedo mantener la afiliación a la cobertura de STD o seguir siendo elegible para recibirla?
Los requisitos de afiliación y elegibilidad dependen del tipo de cobertura de STD que tenga, ya sea grupal (a través del empleador, de una entidad profesional o una asociación) o individual. Por ejemplo, si tiene cobertura de STD costeada por el empleador, deberá cumplir los requisitos de trabajo activo, lo cual significa que debe trabajar una cantidad mínima de horas por semana. Si no puede cumplir con los requisitos de trabajo activo debido a una discapacidad, y ya pasó el período de espera de los servicios y el período de exclusión por condición preexistente, la cobertura de STD puede utilizarse para reemplazar una parte de su salario. Si tiene cobertura de STD a través de una entidad profesional o una asociación, deberá mantener la membresía para seguir siendo elegible para recibir los beneficios.
¿El dinero que tengo en el banco o alguna de mis pertenencias afectan mi elegibilidad para recibir la cobertura del STD?
No. No existen restricciones en cuanto a ingresos o propiedades para recibir la cobertura de STD.
¿Cuál es la diferencia entre la cobertura del STD y los programas de discapacidad federales y de los estados, tales como el Ingreso de Seguridad Adicional (SSI) y el Seguro de Incapacidad del Seguro Social (SSDI)?
La cobertura del STD es un seguro privado que se ofrece a través de planes individuales o grupales (empleador, entidad profesional o asociación). La cobertura STD no tiene restricciones relacionadas con ingresos o propiedades. La cobertura varía según las póliza de seguro en cuestión. Algunos empleadores pueden brindar esta cobertura en lugar del Seguro Estatal de Incapacidad de California (SDI). Los programas de reemplazo de salario federales y de los estados - Seguro de Incapacidad del Seguro Social (SSDI) e Ingreso de Seguridad Adicional (SSI) - son beneficios públicos. Para recibir el reemplazo salarial público, el individuo no tiene que pertenecer a un grupo, sino que debe reunir requisitos específicos.
¿Existen normas de inmigración para poder acceder al programa del seguro de STD?
No. Las normas de inmigración que deben considerarse se refieren a su condición de residente legal y a su autorización legal para trabajar en California.
¿Puedo mantener mi cobertura STD grupal si ya no pertenezco al grupo que me proveyó el beneficio?
Sí. Algunos planes de STD grupales son transferibles si no está discapacitado cuando se desvincula del grupo. No olvide consultar el resumen del plan para ver si éste prevé una opción de transferibilidad (portabilidad). Si la póliza de STD no permite la portabilidad, debe volver a inscribirse durante el período de inscripción inicial y completar tanto el período de espera de los servicios como el de exclusión de una condición preexistente.
¿A qué otros programas de beneficios puedo acceder y cómo funcionan con la cobertura del STD?
Puede acceder a muchos programas adicionales de beneficios según sus antecedentes laborales y beneficios otorgados por el empleador. Entre ellos se incluyen el Seguro Estatal de Incapacidad de California (SDI), seguro de discapacidad a largo plazo con financiamiento privado o Seguro de Incapacidad del Seguro Social (SSDI). También puede ser elegible para obtener la prorroga de la cobertura médica (COBRA, OBRA, Cal-COBRA, HIPAA). En ciertas circunstancias, puede ser elegible para Medi-Cal (Medicaid) o, después de cumplidos los períodos de espera, para Medicare.
¿Qué otras cosas debo saber acerca de la cobertura del STD?
Si reduce sus horas o deja su empleo debido a una discapacidad, puede ser elegible para recibir beneficios parciales si su póliza incluye esta disposición. En el resumen del plan se consignan los detalles. Del mismo modo, tal vez desee consultar un planificador de beneficios acerca del Seguro Estatal de Incapacidad (SDI) o los programas de discapacidad del seguro social, tales como Seguro de Incapacidad del Seguro Social (SSDI) o el Ingreso de Seguridad Adicional (SSI).
También
Dificultades frecuentes
Confusing Short-Term Disability (LTD) Insurance with public disability benefits
Short-Term Disability (STD) Insurance is not a government benefit and is not connected to any public benefit program. It is private insurance that you get through a private company.
To find out if you have STD coverage through your employer, talk to your Human Resources person. To sign up for an individual policy, contact an insurance company or insurance agent.
If you are looking for information about public cash benefits for people with disabilities, see:
Falta de documentación
Cuanto más específicos sean los expedientes médicos de su estado de salud, más fácil le resultará a usted respaldar un reclamo y exponer sus razones para recibir beneficios continuos. El documentar en un diario en detalle hasta los síntomas que parecen más insignificantes puede ser muy valioso. Si usted o la persona está muy enferma, o no puede escribir en el diario cada día, un amigo o familiar puede hacer esas anotaciones. Este diario también puede servirle a usted para informar a los proveedores de servicios médicos sobre su estado de salud.
Negación de su discapacidad
Es común que las personas por algún período de tiempo se nieguen a sí mismas, a sus familias y a sus proveedores de servicios médicos la existencia de una afección que los incapacita. Para algunos individuos, ésta es una manera de enfrentarse a un nuevo estado de salud. Durante este periodo, es posible que la consulta de la persona con sus proveedores de servicios médicos no describa precisa o completamente la gravedad de su estado de salud o cuánto ésta afecta sus actividades diarias.
Se toman decisiones basadas en una información incorrecta
La mayoría de nosotros depende usualmente de la experiencia de otras personas para comprender cómo manejar situaciones similares. En realidad, el problema que esto presenta es que los beneficios se enfocan en la persona. Los programas de prestaciones se adecuan a cada individuo de modo diferente, basados en una variedad de hechos y condiciones. Por ejemplo:
- su experiencia laboral;
- sus ingresos;
- sus posesiones;
- cuánto lo incapacita su estado de salud;
- con cuánta claridad usted reporta los detalles de su estado de salud a su proveedor de servicios médicos;
- cuán bien su proveedor médico comprende o documenta estos detalles;
- los beneficios que otorga su empleador; y
- las prestaciones que haya comprado individualmente.
También
Recursos
Recursos de seguros privados:
Cuando contrate una póliza individual, busque empresas serias y dignas de confianza y lea todos los detalles de su plan. En los siguientes sitios web se incluyen las calificaciones de las empresas aseguradoras:
America’s Health Insurance Plan, una asociación comercial que ofrece una Guía del Seguro por Discapacidad que es muy útil.
Cómo localizar a planificadores de beneficios
Si actualmente recibe Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI), Seguro de Incapacidad del Seguro Social (SSDI), o Beneficios por Discapacidad en la Niñez (CDB), y está buscando trabajo, un/a Planificador/a de beneficios capacitado/a puede ayudarle a evitar problemas con su plan de trabajo. Si necesita ayuda o tiene preguntas acerca de su situación, puede llamar a la línea de ayuda del Programa Boleto para Trabajar al 1-866-968-7842 o al 1-866-833-2967 (TTY) de lunes a viernes.
Vea la lista completa de DB101 de expertos que pueden ayudarle a entender los distintos beneficios.
Organizaciones comunitarias
Varias organizaciones comunitarias ofrecen personal que trabaja con las personas en una variedad de opciones relacionadas con los programas de asistencia de ingresos y salud federales y estatales, públicos y privados. El asesoramiento sobre los beneficios, como un servicio comunitario, es un área emergente de servicios de expertos con distintos niveles disponibles. Algunas organizaciones pueden trabajar con ciertos grupos demográficos, mientras que otras trabajan con todo tipo de individuos discapacitados.
Los servicios de Goodwill Industries varían desde una evaluación personal y capacitación en tareas de oficina hasta asesoramiento sobre carreras, servicio de guardería y transporte. Algunos de estos centros brindan Asistencia para la planificación de beneficios y Alcance comunitario relacionado con el trabajo para los beneficiarios del Seguro Social y Medicare.
Encuentre las oficinas visitando el sitio web www.Goodwill.org o llamando al 1-800-466-3945.
La California Foundation for Independent Living Centers (Centros Independientes para la Vida Independiente) enumera los centros que asisten a todo tipo de individuos discapacitados. Muchos de estos centros brindan asistencia para la planificación de beneficios y Alcance comunitario relacionado con el trabajo para los beneficiarios del Seguro Social y Medicare. La mayoría de los centros independientes pueden recomendar programas de beneficios locales a las personas que llaman, si ellos no los prestan.
Lea la lista de centros independientes en el sitio web www.CFILC.org o llame al 916-325-1690 o 916-325-1695 (TTY).
La Oficina sobre el SIDA del Departamento Estatal de Salud Pública de Califormia tiene una lista de 1,300 organizaciones que ofrecen servicios relacionados con VIH/SIDA en todo el estado de California. Estos servicios pueden incluir manejo de casos, planificación de beneficios, y asesoría de beneficios de programas públicos y privados. Puede hacer una búsqueda en línea, o por teléfono en el 1-800-367-AIDS (2437) o por TTY en el 1-888-225-AIDS (2437).
Disability Rights California, un programa subsidiado federalmente en todos los estados, que proporciona representación para los consumidores de programas públicos que están discapacitados. Las publicaciones en el sitio web incluyen temas sobre la atención médica, programas de beneficios y Servicios de apoyo en el hogar.