Ron tiene 20 años de edad y está cursando la carrera de filosofía en la Universidad de California. Tiene parálisis cerebral (CP) y utiliza una silla de ruedas. Trabaja de tiempo parcial en una librería de libros usados cercana.

Ron recibe beneficios monetarios mensuales de Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI). Además de este apoyo del Seguro Social, Ron tiene acceso a los programas de cobertura médica de Medicare y Medi-Cal. Su meta educativa es completar su título universitario y luego estudiar derecho y ser abogado.

Ron tenía derecho a establecer una cuenta de PASS porque recibe beneficios de SSI y recibe ingresos de su empleo de tiempo parcial. Después de enterarse del programa PASS, Ron habló con una especialista en planes PASS del Seguro Social. Su especialista en planes PASS le ayudó a escribir un plan detallado que incluía sus gastos básicos, el costo de la matrícula y de los libros, un curso preparatorio para la prueba LSAT que le permitiera entrar a estudiar leyes, y los costos que él tendría al estudiar para pasar el examen profesional de abogado y para presentar este examen.

La creación del plan tomó algún tiempo, pero el proceso de crearlo ayudó a Ron a clarificar lo que realmente sería necesario para lograr su meta. Aunque el camino revelado fue largo, una vez que Ron tuvo a la vista todos los pasos definidos, le pareció que era una meta que él podría lograr.

Una vez aprobado su plan, Ron abrió una cuenta de ahorros dedicada exclusivamente a los ahorros para su plan PASS.

Tener un plan de ahorros fue sólo el principio; obtener el dinero para depositar en ella tomaría algo más de tiempo. Una parte de su plan consistió en abrir una Cuenta de Desarrollo Individual (IDA).

Ron optó por iniciar su programa IDA en un centro cercano que él encontró en el directorio de IDA de Prosperity Now. Este centro le dio 12 horas de clases en educación financiera introductoria y 10 horas de actividades relacionadas con la planificación de su carrera en consulta con un asesor universitario. Estos servicios ayudaron a Ron a hacer planes para la obtención de su título. La meta de su cuenta IDA fue idéntica a la meta de su plan PASS: cubrir la matrícula y los cargos, libros, suministros y equipos necesarios para sus cursos universitarios y de derecho.

Ron hace una contribución de $40 por mes a su cuenta IDA y el plan hace una contribución correspondiente de 3:1. Después de completar los 2 años del programa, Ron habrá contribuido $960 y su cuenta tendrá un total de $3,840 en ahorros que podrán aplicarse a los gastos de su educación.

Debido al crédito tributario por la Exclusión de Ingresos de Trabajo para Estudiantes (SEIE), Ron puede ganar más de $500 por mes en su empleo de tiempo parcial sin que se tome en cuenta ese dinero cuando se calculan sus beneficios de SSI. Él apartó $40 por mes en su cuenta IDA y pudo ahorrar otros $460 por mes en la cuenta de su plan PASS. Debido a las contribuciones de los fondos de igualación de su cuenta IDA, él logró ahorrar un total de $14,880 en el transcurso de dos primeros años de su plan.

Ron está estudiando ya, de manera que él estará desembolsando dinero de la cuenta de ahorros de su plan PASS para pagar gastos permitidos mientras continúa ahorrando. Pero, la oportunidad de ahorrar tanto dinero cada mes sin que se afecten sus beneficios por discapacidad le da confianza en su habilidad para lograr sus metas si no se aparta de su plan.